近日，临商银行商城小微支行凭借员工敏锐的警觉性和专业的业务能力，成功拦截了一起可疑开卡业务，阻断潜在的涉诈资金转移链条，为守护群众财产安全再添典型案例。

2025年7月3日，客户L来到网点开卡，经办柜员核实开卡用途，客户表示开卡自用，经办柜员按例为客户进行关于防范电信网络诈骗依法安全使用银行卡的风险提示，客户听后表示再考虑考虑，随后在营业厅外与不明人士通话，而后返回营业厅要求办理工资卡，柜员二次核实发现客户家庭住址与工作地点均不在网点附近，且客户无法说出工作单位的名字，也无法通过任何形式提供工作证明，经办柜员表示可以上门核实真实工作情况后办理，客户随即离去。

​此次拦截行动成功阻断了潜在的涉诈资金转移链条，避免了新开卡被用于非法活动，彰显了临商银行防范金融风险的责任担当。下一步，小微支行将持续做好开户尽职调查工作，在业务受理过程中提高异常情况的分析判断能力，加强涉赌涉诈知识宣传力度，增强客户风险防范意识，维护金融秩序的稳定。（孟昱辰）